Кто такой дроппер и как им не стать

 Через банковские карты дропперов украденные деньги обналичивают или выводят по цепочке посредников. Иногда дропперы просто передают свои карты злоумышленникам, а иногда сами переводят или обналичивают похищенные деньги. На первый взгляд, непыльный и быстрый способ заработка. Однако для дроппера это может закончиться пожизненным лишением свободы за пособничество терроризму.

По оценкам Банка России, около 10 млн раз россияне переводили деньги на дропперские карты, а общий ущерб от содеянного составил около 15 млрд рублей.

Откуда такие гигантские цифры и неужели все эти люди – мошенники и пособники террористов? Мы решили разобраться в этом феномене и выяснили, что дропперами часто становятся подростки и молодые люди, причем далеко не всегда это происходит добровольно и осознанно. Прочтите и предупредите своих детей: они в зоне риска.

Минимальный возраст завербованного дроппера сегодня – 14 лет, так как именно с этого возраста дети могут самостоятельно и без разрешения законных представителей оформлять банковские карты. Социальный портрет этого типа преступников очень четкий. Больше половины дропперов – молодые люди лет примерно до 23. Как правило, это студенты или даже школьники, которые ищут способ заработать на карманные расходы. Другая большая группа дропперов – те, кто работает на малооплачиваемых работах, едва сводит концы с концами. Именно они чаще всего поддаются на уговоры.

О чем стоит поговорить с ребенком прямо сейчас

Обсуждая с подростком – школьником или студентом – тему дропперства, стоит прежде всего объяснить ему следующее:

– За деньги, проходящие через карту, отвечает ее владелец. Неважно, знал ли он о незаконности средств.

– В интернете нельзя вступать в диалог с незнакомцами. Аферисты годами оттачивают искусство воздействия на людей и могут обмануть даже осведомленного о способах мошенничества пользователя.

– Если кому-то будет причинен имущественный ущерб, возместить его могут обязать родителей ребенка.

– Владелец дропперской карты может попасть в черный список банков. Его заблокируют в приложениях для онлайн-платежей, он сможет пользоваться только наличкой. Когда он вырастет и захочет взять кредит или оформить ипотеку, прошлое может о себе напомнить.

– Даже условная судимость сделает недосягаемыми многие профессии.

Попавшиеся на крючок подростки часто и не догадываются о том, что нарушают закон. Но следует отметить, что иногда их используют втемную. Поэтому дропперов делят на две основные категории.

«Неразводные»: к этому типу относят тех, кто прекрасно осведомлен о том, что участвует в криминале. Их отличает наличие огромного количества самых разнообразных банковских карт. В отличие от них «разводные» не понимают, что задействованы в противозаконной схеме. Их попросили перевести чьи-то деньги, они согласились. Вот в эту категорию чаще всего и попадают школьники, студенты, пенсионеры, малоимущие. Они могут быть и одноразовыми.

    Зачем нужны дропперы? Если бы жертвы финансовых мошенников перечисляли деньги на счета преступников напрямую, то тех было бы легко вычислить и обезвредить. Чтобы этого не произошло, аферисты нанимают людей, чаще всего дистанционно, которые сдают свои пластиковые карты в аренду или сами проводят операции с пластиком. Мошенники быстро и маленькими порциями, «каплями», распыляют украденное по нескольким счетам, разным адресам, обналичивают, и найти концы в итоге становится практически невозможно.

Существует еще одна классификация дропперов по способу использования банковских карт.

«Обнальщики». Преступники перечисляют таким дропперам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают затем наличные в банкоматах.

«Заливщики». Такие люди получают наличные от других дроппов, вносят их к себе на счет через банкомат и отправляют дальше по цепочке «транзитникам».

  «Транзитники». Эти люди принимают от мошенников деньги на свой счет, а дальше, следуя указаниям аферистов, переводят их еще одним лицам. В конечном итоге средства могут оказаться на криптовом счете, с которого их не достать.

По данным экспертов, каждый преступный эпизод телефонного мошенничества требует наличия как минимум трех дропперов, в зависимости от выводимой суммы.

С недавних пор именно дропперы стали «слабым звеном» в расследовании такого рода преступлений. Тем, кто соглашается выполнить подобные услуги, следует знать, что главные «работодатели» чаще всего ускользают от ответственности, а реальное наказание грозит именно засветившимся посредникам.

Конечно, не все дропперы являются матерыми преступниками, и многие попадают в эти сети обманным путем. Поэтому крайне важно помнить, что нельзя никому передавать данные своей банковской карты, да еще и с кодом безопасности; переводить деньги по реквизитам по просьбе неизвестных лиц. Если на вашу карту поступил неизвестный перевод – немедленно сообщите об этом в банк. Также не стоит соглашаться под предлогом помочь снять/положить и перевести деньги в банкомате для неизвестных лиц, поскольку ни человек, ни происхождение этих денег вам не известно.

В основном вербовкой подростков занимаются специальные «дропповоды». Есть несколько способов заставить молодежь поверить им. Ничего принципиально нового здесь не придумано, похожим образом вербуют и закладчиков запрещенных веществ, обещая щедрую оплату за «пустяковое» дело.

Чаще всего манипуляторы размещают объявления о простой и хорошо оплачиваемой работе на различных сайтах и в социальных сетях. «Ищем ответственных людей, готовых серьезно и плотно трудиться. Делаем заливы на карты. Основные банки, с которыми работаем: (дальше перечисляются банки). Схема работы: 33% – наши, 66% – ваши», – один из примеров таких объявлений.

Также создаются поддельные сайты, похожие на официальные порталы реальных компаний. Мошенники придумывают «уважительные» причины, по которым работодателю якобы приходится проводить часть дохода через счета физических лиц. Самая распространенная причина – уклонение от налогов.

Происходит и откровенный обман в интернете через онлайн-покупки или «случайную ошибку» при переводе. Например, висит объявление в интернете о продаже какой-то вещи с большой скидкой. Причина – хозяин уезжает и срочно распродает имущество. Покупателю говорят, что желающих много и хорошо бы внести предоплату – 5000 рублей. Человек соглашается, ему диктуют телефон человека, который пока «ни сном, ни духом», что его собираются использовать в мошеннической схеме. И вот уже на его карту падает 5000 рублей. Затем ему звонит мошенник, извиняется и говорит: «Вы получили 5000 рублей, я вам отправил их по ошибке, скиньте их, пожалуйста, обратно на такой-то номер. К сожалению, часто честные люди ничего не подозревая, переводят деньги. Они уверены, что вернули тому, кто их отправил. Вот только переводят вовсе не обманутому человеку, а на номер мошенника. Таким образом, первого человека обманули на 5000, а второй невольно стал дроппером.

Ищут дропперов и через сайты знакомств. Скажем, молодой человек общается в сети с девушкой. Постепенно выведывает, что у нее есть финансовые проблемы. После нескольких свиданий предлагает ей как посреднице заработать хорошую сумму. Барышня делает несколько переводов, и ее приятель исчезает. Когда приходят следователи, оказывается, что настоящее имя дропповода она не знает, его телефон больше недоступен, а сим-карта вообще оформлена на другого человека, который не в курсе, что его тоже использовали.

Помимо использования банковских карт преступники получают обманным путем и симки пользователей, с которых идет прозвон потенциальных жертв. Здесь тоже чаще всего задействованы подростки, но с 18 лет – это возраст, когда можно самостоятельно оформить на себя телефонную сим-карту. Вербуют, в основном давя на дружелюбие, умоляя приобрести и отдать симку, потому что у самих с этим есть проблемы.

Специалисты сетуют, что дети совершенно не понимают, что такое цифровая гигиена, поэтому становятся легкими мишенями. «В телеграм-каналах разыгрываются бонусы в популярных компьютерных играх. Когда набирается определенное количество людей, им закидывают предложение о легком заработке в покупке е-симки. Ее даже забирать не надо, будет QR-код, который нужно просто переслать по адресу, и там ее активируют. Молодые ребята уже доверяют этой группе, поэтому обычно соглашаются помочь за очень маленькую сумму, 500 или 1000 рублей. Ведь от них почти ничего не требуется. Через сутки на эту симку регистрируют новый ТГ-канал. Добавляют туда несколько человек помимо админа и запускают системы заранее написанной программы бота, который начинает рассылать такие же запросы по другим каналам. То есть одним махом убивают сразу двух зайцев: при помощи поддельных симок обманывают жертв по телефону и осуществляют массовый поиск дропперов. Это как спрут, сложно не попасться. Поэтому, уважаемые родители, будьте бдительны, за преступлением всегда следует наказание.

Эльза ИСАНЧУРИНА. Из сети Интернет.